黄河大合唱钢琴曲|投资基金,一般买几只比较合
2020年02月20日 03时26分27秒

投资基金,一般买几只比较合适?

关于这个问题,著名基金评级机构晨星曾做一个投资实验:



有基金数量1到30只不等的多个组合,分别计算每个组合5年的基金业绩波动程度。



结果发现,只有1只基金的组合波动率最大,每增加一只基金就可以明显改善波动程度,但是当组合增加到7只基金以后,波动程度和基金增加就没有必然联系了。



也就是说晨星认为7只基金是较为适宜的。



另一家机构好买基金研究中心则表示,5-10只是适宜的配置数量。



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关于最佳的持仓标的数,目前并没有统一的标准。



通过对比各类市场上的基金组合,控制在10只以内是较为合适的,当然如果有精力有能力,多增加几只也无妨。




如何配置组合里的基金?


确定了基金数量,那组合里配置什么样的基金才能分散风险,避免重蹈阳阳的覆辙呢?



往期我们曾说到,股票、债券、现金类资产由于彼此之间相关性低,较适合组合配置。



所以今天我们就分别从基金类型欢乐赢三张的角度来聊聊。


01


首先货币基金和债券基金建议持有2-3只即可。这类基金的波动性较低,主要作为组合中固定收益资产。



货币基金各家都是主投定期存款和银行存单,纯债基金也不像偏股基金风格多样。



同类型的基金,收益率相差可能不超过年化1%~2%,所以没有必要太分散投资。



只需选择2到3只成立时间长、中长期排名处于前1/4的即可。


02


接下来我们再看看偏股型基金。


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据统计市场的股票型和混合型基金总数超3800只,大体上南南认为可以分为两大类:



一类是投资全行业的,无明确的投资范围限制的基金;一类是有明确行业主题或风格的基金。



还记得我们曾聊过的“核心-卫星”策略吗?



核心资产,顾名思义是最核心最重要的部分,对组合的安全和收益是决定性的,占比较大。



通常我们选择投资全行业的基金,2到3只长期持有。


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被动基金可以选择跟踪宽基指数的ETF,比如沪深300和中证500。



主动型基金选择的标准是,基金经理投资年限较长,经历了过牛熊转换的市场环境,且长期业绩排名前1/4。



这类基金短期来看业绩可能不够突出,但长期来看一定是优秀并且可持续的。



卫星资产,则是投资一些特定行业主题基金,如证券、银行、信息板块等,以及一些具有明显风格特征的基金,比如成长、价值风格等。



现阶段A股市场更多以结构性行情为主,各个板块的表现此消彼长具有一定轮动性,在某一时间段某一板块可能会极强。



持有这类基金,可以更积极主动地争取超额收益。



但是需要注意的一点是这类基金波动性相对偏高,因此在整体基金组合中配置比例建议不要过高,最好控制在30%以内,同样2到3只即可。


03


最后可以适当投资1-2只QDII基金。



这类基金投资海外市场,涵盖了海外的股票、债券、房产、原油等各类产品,它们的表现受A股的直接影响不大,比如2016年沪深300指数全年下跌了11%,而美国的标普500指数上涨9.54%,香港的恒生指数上涨了0.3%。



总结下来,持有基金数量并非越多越好,一般控制在10只以内即可,可以适当增减但切勿贪多。



另外在配置基金组合时货基债基、权益基金、以及QDII基金适合组合投资,至于各类基金的持仓比例就要看个人的投资目标来定啦。





(来源:南方基金《南南说理财》)




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